Уголовная Ответственность за Фиктивное Банкротство Физического Лица

Ответственность за фиктивное банкротство физического лица

Для недобросовестного заемщика фиктивное банкротство (ФБ) может стать отличным способом избавиться от имеющихся обязательств, вопросов и притязаний кредиторов. Рассмотрим, что такое фиктивная несостоятельность гражданина, чем оно отличается от преднамеренного, и что может помешать признать фиктивность.

Оставьте заявку и получите консультацию юриста по банкротству

Законодательная база

ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;
▪ УК РФ;
▪ ГК РФ;
▪ Ко АП РФ.

Наказание за предумышленное и фиктивное банкротство прописано в УК РФ и Ко АП РФ.

Фиктивное банкротство физического лица

Основная причина – желание уклониться от кредитных обязательств.

Признаки фиктивной несостоятельности

На ФБ может указать :
▪ несовпадение собранных сведений с полученной от должника информацией;
▪ предоставление поддельных документов;
▪ фальсификация документов о доходах и расходах;
▪ множественные сделки, связанные с реализацией материальных ценностей, снятием денежных средств и иные, влекущие увеличение долговых обязательств и снижение финансового потенциала.

Характеристика и оценка ФБ

И Ко АП и УК РФ определяют ФБ как заведомо ложное заявление гражданина о своей финансовой несостоятельности.

Конкретные характеристики ФБ выявляются исходя из реальной практики при помощи специальных методик.

Общий порядок выявления признаков банкротства следующий :
▪ Оценка на наличие признаков ФБ возможно только при условии, что заявление о признании банкротства было подано должником.
▪ Анализируется период, предшествующий банкротству (2-3 года) и время после подачи заявления.
▪ Выбор методики зависит от ситуации.
▪ Независимо от метода, анализ проводится на базе собранной или предоставленной информации. Сведения, предоставленные должником, и собранные факты сопоставляются, выявляются сходства и расхождения.
▪ В конце проведенных мероприятий устанавливается отсутствие или наличие признаков и их подтверждение фактами.

От правильно выбранной методики зависит качество собранных доказательств и фактов, позволяющих охарактеризовать неплатежеспособность гражданина как фиктивную.

Практические особенности

ФБ – это объявление о несостоятельности при фактическом отсутствии признаков финансового разорения.

Простым примером может послужить следующая ситуация:
▪ гражданин подает в суд заявление с просьбой признать его банкротом, указав ложную информацию о финансовом состоянии.

Фиктивное банкротство физического лица: выявление наличия признаков, характеристика, цели, ответственность

В данном случае банкрот может пойти на этот шаг для :
▪ приостановки исполнительного производства по уже принятым судебным решениям о взыскании долга в пользу кредитора;
▪ снятия ареста с имущества;
▪ прекращения начисления штрафов и пени и др.

В каждом отдельном случае выгоды от банкротства свои, где-то их больше, а где-то меньше.

Банкротная фиктивность направлена на освобождение от взятых на себя финансовых обязательств.

Гражданин демонстрирует свою финансовую несостоятельность, претендуя на :
▪ присвоение статуса «банкрот»;
▪ прекращение начисления штрафов и пени;
▪ частичное или полное списание долга.

При положительном исходе физ. лицо избавляется от финансовых обязательств, оставляя при себе свои материальные ценности.

Фиктивное банкротство должника ФЛ:
▪ последствия и ответственность

Фиктивное банкротство по составу преступления является мошенничеством , наносящим материальный ущерб. Наказание за фиктивное банкротство предусмотрена административным и уголовным кодексами. От суммы нанесенного ущерба будет зависеть назначенная мера ответственности.

Административная ответственность за фиктивное банкротство

Если размер нанесенного ущерба не квалифицируется как крупный, то за данное правонарушение гражданина ожидает административная ответственность. Административный кодекс предусматривает штраф в размере от 1 до 3 тысяч рублей.

Уголовная ответственность

Если же сумма нанесенного ущерба признана крупной, то гражданин несет уголовную ответственность. В соответствии с УК РФ крупным считается ущерб 2 млн. 250 тыс. руб. Если будет доказано, что ФБ нанесло крупный ущерб, виновный может понести следующее наказание:
▪ денежное взыскание в размере от 100 тыс. до 300 тыс. рублей;
▪ привлечение к принудительному оплачиваемому труду сроком до 5 лет;
▪ либо лишением свободы сроком до 6 лет с денежным взысканием в размере до 80 тыс. рублей или в размере зарплаты за период до 18 месяцев.

Инициировать возбуждение уголовного дела может :
▪ Финансовый управляющий. Поскольку именно этот участник процедуры занимается анализом и оценкой финансового состояния, делает решающие выводы о наличии или отсутствии признаков фиктивного банкротства.
▪ Кредиторы. Кредитор – основное лицо, которому выгодно устранение любых рисков сокрытия имущества должника – от этого зависит та сумма долга, которую удастся вернуть.

Важно учитывать, что финансовый управляющий не проводит анализ ФБ, если на банкротство подал кредитор. Так как статья 197 УК РФ оговаривает, что заявление о признании банкротства должно поступить от должника.

Как обезопасить себя от фиктивного банкротства

ФБ – манипуляции, позволяющие извлечь большую выгоду, чем простое признание банкротом.

Есть множество схем, позволяющих гражданину осуществить фиктивное банкротство. Например, гражданин договаривается с недобросовестной кредитной организацией о создании кредитной задолженности. Далее этот кредитор подает заявление о признании гражданина банкротом, что делает невозможным привлечение гражданина в качестве фиктивного банкрота.

Рассмотрим, как можно обезопасить себя:
▪ Сотрудничать только с проверенными юристами, с хорошей репутацией.
▪ Не соглашаться на «теневые» сделки.
▪ Проверять документы на ошибки и опечатки.
▪ Самостоятельно или при помощи компетентного специалиста проверить дело на наличие признаков фиктивности.

Согласно судебной практике, дела о фиктивном банкротстве открываются достаточно редко, поэтому следует принять меры для обеспечения собственной финансовой безопасности.

Чем отличается преднамеренное банкротство от фиктивного

Многие путают эти понятия, рассматривая их как синонимы. Однако каждое из этих понятий определяет те или иные манипуляции, связанные с процедурой банкротства.

Назовем основные отличительные признаки :
▪ Особенности. ФБ – введение в заблуждение, предоставление ложных сведений о финансовом состоянии. Преднамеренное банкротство предполагает же создание всех условий для качественного ухудшения финансового состояния, вплоть до фиктивных сделок;
▪ Цель. ФБ направлено на освобождение от долгов. Преднамеренное – завладение материальными ценностями, которые могут уйти с молотка.

Однако стоит помнить, что, при всех отличиях, и тот и другой вид банкротства является незаконным.

фиктивное банкротство физического лица судебная практика|как доказать фиктивное банкротство физического лица|что такое фиктивное банкротство физического лица